+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Афера с картой при продаже чего либо

Несмотря на то, что банки уверяют своих клиентов в надёжности и безопасности использования пластиковых карт, мошенники находят новые способы незаконного списания средств. По данным ЦБ РФ за год злоумышленники вывели с карточных счетов 1,3 миллиарда рублей, что в 1,5 раза превышает аналогичный показатель за предыдущий период. В данной публикации собраны распространённые схемы мошенничества с банковскими картами, зная которые, можно предотвратить хищение средств со своего счёта. Обмануть или взломать банковскую систему безопасности достаточно сложно, поэтому преступники стараются любыми способами выманить информацию о карте у самого держателя. Для достижения своей цели они используют все доступные ресурсы — телефон, интернет-сайты, онлайн-банк, мобильный банк и прочие каналы.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

11 типичных и новых схем мошенничества с нашими банковскими счетами

Мошенники продолжают совершенствовать свои методы, признала в конце июня глава ЦБ Эльвира Набиуллина. И технологии, к сожалению, только расширяют их возможности вводить граждан в заблуждение. В частности, после закрытия границ мошенники начали звонить людям и предлагать свои услуги по возврату денег за купленные билеты и бронь отелей. Мошенники используют в своих целях новый способ возврата денег за билеты с помощью ваучеров, которым уже пользуются многие авиакомпании.

Пассажир оформляет ваучер, и деньги, потраченные на билет, зачисляются на специальный депозит в его личном кабинете на сайте авиаперевозчика или агрегатора.

Мошенники звонят пассажирам, представляются сотрудниками авиакомпании и предлагают купить у них ваучер. Для этого они просят сообщить данные банковской карты для списания оговоренной суммы, а также код из полученного после этого СМС от банка. Человеку могут позвонить якобы из банка и сообщить, что ему положена финансовая поддержка в связи с резкой потерей доходов, кредитные каникулы, рассрочки и т.

Для их оформления звонящие просят сообщить данные банковских карт. Мошенники создают фейковые интернет-сайты, имитирующие портал госуслуг и якобы посвященные выплате пособий для семей с детьми. На таких сайтах мошенники просят ввести данные о номере банковского счета. Мошенники связываются с владельцем карты и сообщают, что некто пытается привязать карту к другому номеру телефона. Для идентификации личности владельцу карты предлагается сообщить ее данные. Узнав код, злоумышленники могут перевести деньги на другую карту.

Злоумышленники представляются по телефону сотрудниками службы безопасности Сбербанка и сообщают клиенту о попытке несанкционированной операции по его счетам. Они предлагают открыть резервный счет в банке и пройти верификацию. Для этого просят предоставить данные карты. На сайте Сбербанка перечислены и другие случаи мошенничества:.

Мошенники представляются сотрудниками брокерской или дилерской компании. Они предлагают инвестировать деньги с гарантией высокого дохода. Человек в итоге соглашается открыть счет и самостоятельно переводит деньги мошенникам. Чтобы их вывести, нужно внести на счет дополнительную сумму, в итоге эти деньги вернуть невозможно, пишет банк. Мошенники будут просить полные данные карты, CVV- или CVC-код, код из СМС или пароли от онлайн-банка, и объяснять это тем, что пытаются предотвратить подозрительную операцию.

Злоумышленники представляются сотрудниками банка и под разными предлогами могут предлагать установить на смартфон программу для удаленного управления.

Например, мошенники могут говорить, что это спасет клиента от несанкционированного снятия денег. Об оригинальном применении этого способа в мае сообщал ВТБ. Весной из-за кризиса и пандемии резко выросло количество безработных, и тема вакансий стала особенно актуальной.

Банк приводил пример вакансии тестировщика мобильных приложений для кандидатов без опыта работы. В итоге мошенники получали доступ к банковским приложениям клиента. Этот вариант менее распространен, но хорошо действует на пожилых граждан. Злоумышленники уговаривают человека идти к банкомату и набирать в нем определенную последовательность команд. Владельцу карты диктуют, какие кнопки нужно нажимать, и человек переводит деньги либо на номер телефона, либо на чужую карту.

Часто в таких базах есть даже паспортные данные человека, информация о балансе, последних операциях и т. Рассылка Forbes. Все рассылки Forbes. Перепечатка материалов и использование их в любой форме, в том числе и в электронных СМИ, возможны только с письменного разрешения редакции. Все права защищены. Риску финансового мошенничества подвержен примерно каждый четвертый владелец банковских карт.

Как правило, злоумышленники используют методы социальной инженерии, и россияне переводят им деньги и выдают персональные данные добровольно. Forbes рассказывает об 11 распространенных способах, которыми пользуются мошенники. Нужно понять, что никому без исключений нельзя сообщать данные своей карты и тем более коды из СМС.

Лучше вообще не вступать в переговоры. Когда есть сомнения, лучше перезвонить в банк по номеру телефона, указанному на карте, и уточнить, действительно ли вам звонили из банка, предупреждает Никитин. Банковские приложения можно устанавливать только из официального магазина приложений, а не из поисковой системы или по сторонним ссылкам.

Наконец, не стоит оставлять в сети информацию с номерами ваших карт, номер телефона, привязанный к карточкам, или данные о том, клиентом каких банков вы являетесь. Подпишитесь на рассылку Forbes.

Все сразу. Лучшее за день. Лучшее за неделю. Идеи для бизнеса.

ВНИМАНИЕ, МОШЕННИЧЕСТВА!

С каждым годом количество пользователей банковских карт неимоверно растёт. И это не удивительно, ведь выплата заработной платы на многих предприятиях осуществляется с помощью именно этой банковской услуги, немалое количество людей хранят и используют свои сбережения, пользуясь маленькой пластиковой карточкой, считая такой вариант более надёжным, удобным и безопасным, чем ношение наличных денег с собой или хранение их дома. На сегодняшний день существуют десятки способов обмана людей и кражи денег с банковских карт, начиная от банального подглядывания из-за плеча во время использования клиентом банкоматаи последующим хищением его карты, заканчивая хакерскими атаками на программное обеспечение пользователя.

При этом злоумышленники постоянно придумывают новые способы хищения денежных средств. Давайте подробнее рассмотрим самые распространённые схемы мошенничества с банковскими картами. Человеку изначально поступает СМС с номера сервисный номер Сбербанка , в котором неизвестное лицо просит перевести ему некоторую сумму денег, которая спишется со счета жертвы, если в ответном сообщении отправить присланный цифровой код.

Либо операция будет подтверждена автоматически через секунд. Человек естественно ошарашен от такой безвыходной ситуации. И тут начинается самое интересное… Вдруг раздается телефонный звонок с официального номера Сбербанка , на другом конце провода мужчина, который обращается к жертве по имени и сообщает, что его пытаются обмануть мошенники.

А он, как специалист службы безопасности банка, должен разобраться и помочь в этой проблеме. После этого деньги, вместе со специалистом службы безопасности банка, бесследно исчезают.

На вопрос, может ли мошенник позвонить, прикрываясь номером Сбербанка, да так, чтобы и при обратном звонке, и в детализациях звонков был указан именно этот номер, представители сотовых компаний не скрывают, что такое технологически сделать можно.

Жертва размещает объявление о продаже какого-либо товара на одном из популярных сайтов объявлений и становится прицелом для мошенников.

Звонит покупатель и говорит, что готов приобрести продаваемую вещь. Далее он сообщает, что находится в другом городе и готов произвести оплату на карту, а за покупкой отправит курьера из транспортной компании. Жертва пересылает мошеннику номер своей банковской карты, а также все паспортные данные, так как они нужны транспортной компании. Через некоторое время поступает звонок с номера, которому все привыкли доверять - официальный номер Сбербанка. Я сотрудник службы безопасности Сбербанка.

На ваш счет поступил перевод в размере называет сумму. Так как сумма большая, требуется подтверждение. Вам на телефон была отправлена смс с кодом подтверждения. Жертва верит и предоставляет мошеннику всю информацию, после чего все деньги с карты исчезают. Мошенничество с помощью беспроводного терминала и бесконтактной технологии PayPass. Злоумышленники снимают деньги у пассажиров с помощью беспроводного терминала через одежду и стенки сумок.

Посредством бесконтактной технологии PayPass с карточки без PIN-кода можно снять до российских рублей. К несчастью, подобные воришки вполне могут заполонить места массового скопления народа. Чтобы снять деньги со счета, достаточно приложить устройство к карману или сумке, считыватели бесконтактных карт работают на расстоянии до двадцати сантиметров, достать их проблем не составляет.

Условно говоря, если вы положите карту в фольгированный пакет, специальный радиоэкранированный кошелек или металлическую коробочку, транзакцию провести будет нельзя. Это кража данных карты при помощи специального считывающего устройства скиммера. Злоумышленники копируют всю информацию с магнитной полосы карты имя держателя, номер карты, срок окончания срока ее действия, CVV- и CVC-код , узнать ПИН-код можно с помощью мини-камеры или накладок на клавиатуру, установленных на банкоматах.

Стать жертвой скимминга можно не только снимая наличные, но и оплачивая покупки в торговых точках. Даже если ваш ребенок сидит на диване рядом с вами, вы испугаетесь, получив такое сообщение.

Так уж устроены родители: они беспокоятся о своих детях, и реакция на возможную угрозу им очень сильна. А если ваш ребенок где-то в городе? Простая, эффективная и наглая схема, использующая сильные чувства и базовые, фундаментальные инстинкты. Преступники создают сайты, похожие на официальные интернет-страницы кредитных организаций, на которых предлагают клиентам оставить конфиденциальную информацию о себе. Другой вариант - рассылка по почте или с помощью СМС фальшивых сообщений от банков с просьбой предоставить номера карт.

Получив эту информацию, мошенники крадут деньги с карт. Интернет-сайты по размещению бесплатных и платных объявлений очень популярны, поэтому и способов мошенничества придумано великое множество. Распространенность обмана объясняется огромным количеством пользователей, по этой причине авантюристы работают по нескольким схемам.

Рассмотрим самые популярные варианты. В России самой популярной площадкой по продажам является Avito. Чтобы выставить бесплатное объявление любому человеку нужно лишь при регистрации аккаунта ввести свой e-mail или номер телефона.

Наряду с десятками тысяч реальных продавцов и покупателей существует определенный процент товаров по заниженным ценам, являющихся липовыми. Отсутствие здесь рейтинга продавцов дает карт-бланш жуликам, которые разработали несколько рабочих схем. Способов мошенничества на Авито много. Самый популярный — пересылка товаров и услуг по предоплате. Как обманывают на Авито? Один из вариантов развода — просьба сообщить номер банковской карты для бронирования или покупки товара. Если этот метод сработает, то откроет жуликам доступ к денежным средствам.

Иногда мошенники на Авито просят номер карты, представляясь сотрудниками банка под предлогом блокирования счета, проверки приходной операции или списания денег. Жертва, не обращая внимание на входящий номер, дает все требуемые данные: ФИО, номер и срок действия карты, код. После этих действий аферисты на Авито легко совершат перевод денег или оплатят свою покупку. Еще одно мошенничество через Авито — перевод средств на карту другого банка.

В этом случае риску подвергаются люди, которые для расчета с покупателями выбирают способ денежного перевода. Как работают мошенники на Авито - перевод на карту Сбербанка? Схема проста: обманщики соглашаются купить выставленный товар, не глядя и не торгуясь, что продавцу, как правило, нравится; лже-покупатели на другие варианты оплаты не соглашаются и не готовы встречаться лично; жулики попросят продиктовать номер и другие данные карточки Сбербанка; после получения обманщиками нужной информации все деньги с карты жертвы уходят.

Мошенничество на Авито с предоплатой Самая популярная афера — предоплата за товар, которого не существует. Мошенники с Авито дают объявление на продажу ходовой позиции по низкой цене.

Когда покупатель находится, они оговаривают, что ввиду сильной занятости товар при личной встрече передать не могут.

Однако уверяют, что после предоплаты, вещь будет отправлена почте на указанный адрес. Развод на Авито с предоплатой предполагает, что после получения денежных средств продавец исчезает. Мошенники на Авито просят подойти к банкомату Все виды мошенничества на Авито — это развод на деньги. Представляясь покупателями, жулики предлагают перевести деньги за товар на банковскую карту. Будущим жертвам они сообщают, что для этой операции нужен номер.

Через некоторое время продавцу перезванивают и настойчиво просят сделать выписку через онлайн-банкинг. Большинство людей не знают, что это такое, поэтому мошенники на Авито просят подойти к банкомату, чтобы помочь решить проблему.

Далее все по старой схеме: покупатель диктует пароль для входа в онлайн-банк и деньги со счета уходят. Мошенники на Авито - недвижимость Кидалово на крупные суммы тоже проходит на Avito. Люди теряют дома, дачи, квартиры из-за безграничного доверия. Нередко мошенники на Авито — недвижимость чужую сдают в аренду.

Схема работает так: Снимается квартира на 10 дней. Выставляется объявление об аренде на длительный срок по цене в 1,5 раза ниже рыночной. Тому, кто решает снять, предлагается сделать оплату квартиры за первый и последний месяц. Разводить могут и на более длительный срок — полгода, год. При заключении договора с арендатором все правоустанавливающие документы на жилье, как правило, показываются в копиях.

Мошенники на Авито - работа Махинации проворачиваются и на рынке труда. Поскольку разделы с поиском работы популярны среди пользователей, поэтому список мошенничества тут тоже велик.

Гарантированной защиты от лохотрона никто не даст, поэтому следует знать способы обмана. Итак, мошенники на Авито - работа действуют по таким схемам: платная отправка смс-сообщения о свободных вакансиях; сетевой маркетинг; оплата регистрации для подачи анкеты; номер карты для оплаты услуг по поиску работы.

Обман на Авито при покупке Продавать и покупать товар с помощью бесплатного сайта небезопасно. Много неприятных неожиданностей может принести покупка с рук автомобиля. Чтобы не нарваться на обман на Авито при покупке автотранспорта, надо проверять все — от документов до состояния двигателя.

Помимо трест-драйва желательно заехать на ближайшее СТО и проверить машину у профессионалов. Особенно тщательно надо осматривать документы, ведь при первой же проверке может оказаться, что автомобиль числится в угоне. Многие мошенники представляются представителями различных государственных учреждений: социальной службы, газовой службой и другими, продавцами различных товаров меда, медицинских аппаратов, фильтров, итд. Главная их цель войти к Вам в доверие и зайти в квартиру дом , после чего заговорить Вас, узнать где лежат деньги и похитить их.

Или навязать продать товар по несоразмерной завышенной цене. Для того чтобы обезопасить себя от уловок мошенников, в первую очередь относитесь к своей пластиковой карте также, как и к наличным деньгам, всегда держите её подальше от чужих глаз. Не оставляйте её без присмотра, ведь злоумышленникам достаточно нескольких секунд, чтобы скопировать с карты всю необходимую информацию. Не передавайте банковскую карту третьим лицам, включая родных и близких. Также не стоит записывать ПИН-код от карты в записную книжку или на любую бумажку и уж тем более хранить её рядом с картой.

Пользуйтесь только проверенным банкоматом, расположение которого указывается в официальной информации. При малейшем подозрении лучше позвонить в банк и уточнить, не является ли тот или иной аппарат поддельным. Также удостоверьтесь, что к банкомату не подключено какое-либо устройство, которое может передавать персональные данные третьим лицам, и всегда при вводе ПИН-кода прикрывайте цифры от посторонних людей.

При возникновении проблем во время работы с банкоматом например, застряла карта не слушайте советов, подходящих к вам людей, никуда не отходите и совершите звонок в банк для решения возникшей ситуации. Никогда не совершайте покупки в сомнительном интернет-магазине, обязательно посмотрите отзывы об этом ресурсе на других сайтах, свяжитесь с продавцом и задайте интересующие вопросы.

Убедитесь в надёжности интернет-магазина, только потом принимайте решение о приобретении товара или услуги. Никогда ни при каких обстоятельствах не пускайте посторонних незнакомых людей к Вам в дом.

Например, о блокировке карты с указанием номера телефона, куда нужно перезвонить, чтобы карту разблокировать. Если вы позвоните по указанному номеру, скорее всего, вас попросят подойти к банкомату и совершить какие-то действия с картой. Делать этого не стоит, нужно только обращаться в отделение.  При продаже недвижимости потенциальный покупатель как бы хочет убедиться, что говорит с собственником, а не с посредником, и что с недвижимостью юридически все в порядке. И просит выписку из ЕГРН. При этом покупатель дает ссылку на сервис, который изготавливает эти выписки в частном порядке, и дороже, чем если заказывать документ напрямую. Что делать?.

Мошенничество на Авито с банковскими картами

Электронные формы расчета не так давно вошли в повседневную жизнь россиян, однако уже приобрели популярность. Одновременно данным направлением финансовой деятельности заинтересовался преступный мир.

Мошенничество с банковскими картами приобрело значительные масштабы. И дело здесь не только в применяемых современных технологиях, но и чаще всего благодаря наивности и незнаний жертв мошенников, элементарных правил обращения с пластиковыми носителями вследствие чего и происходит кража денег. Именно этим нередко пользуются злоумышленники. В нашей статье подробно расскажем, какие бывают варианты отъема денег у населения как им противостоять, куда обратиться.

Что из себя представляет банковская карта — это платежный инструмент именной или нет при помощи которого его владелец имеет доступ к своим счетам в банке. Посредством его можно снимать и пополнять свои вклады, в любое время, через автоматы, или в отделении финансового учреждения. Мошенничество с картами — преступления, которые регулируются ст. Следует различать две разновидности обмана — пассивный и активный.

В первом случае — факт того, что карта принадлежит иному лицу злоумышленник, утаивает, получая товар или деньги. Во втором варианте представителю финансовой или торговой организации предъявлено поддельное платежное средство. В заблуждение должно быть введено лицо, которое отвечает за выдачу конкретного имущества. Преступное деяние считается завершенным при условии, что мошенник получил в руки денежные знаки или иную собственность и присутствует прямой умысел.

Если сумма ущерба составляет менее 1 тыс. Когда хищение было проведено посредством банкоматов, то преступление квалифицируется по ст. Чем сложнее придумывают устройства для хранения ценностей, тем хитроумнее становятся преступники. Сейчас на их вооружении имеются всевозможные достижения современной техники.

Злоумышленники располагают множеством схем отъема денег, взламывая коды, шифры и защиты. Чем лучше сейф, тем хитроумней отмычка. Мобильная связь чрезвычайно распространена.

Телефоны нередко связаны с платежными носителями. Для рассматриваемого вида присуще особая дерзость. На сотовый телефон присылается СМС — сообщение от ребенка гражданина с просьбой перевести деньги на конкретный счет ввиду возникших проблем.

В тексте указывается, что разговаривать по мобильному устройству нет возможности и просьба о помощи. Обычно это уловка. В большинстве случаев любой родитель беспокоится. Чтобы разобраться следует немедленно связаться со своими детьми и прояснить ситуацию. Еще один вариант — отправка СМС от имени банковской организации. В сообщении будет указано, что пластиковый носитель заблокирован и требуется его разблокировка.

Для чего просят сделать звонок на короткий номер и сообщить реквизиты карты и пароль. Сутью данного способа является принцип рыбной ловли. Чтобы ее поймать, необходимо иметь удочку и приманку. Этим же приемом пользуются злоумышленники. Чтобы выманить интересующие данные создается с максимальной точностью подставной ресурс банковского учреждения, выдавший платежное средство.

Регистрация ресурса обычно проводится в отдаленных регионах мира, оффшорных зонах. Люди не всегда это проверяют. Выдается запрос на получение реквизитов карточки и ее пин-кода от лица представителя технической поддержки сайта и указывается, для какой цели нередко правдоподобной. Узнав его, преступники посредством манипуляций электронного взлома снимают находящиеся на ней средства.

Способов немало. Официант в ресторане, когда человек ей рассчитывается, запишет их. Еще один способ — фиксация при помощи скрытых видеокамер. Они сейчас находятся практически везде. Получив в распоряжение видеофайлы, где виден номер, злоумышленник может с легкостью внедрить свои преступные планы в жизнь.

Есть устройства, позволяющие снять с электронного носителя деньги до рублей, не вступая в контакт с его владельцем. Маскируясь в толпе, похититель вычисляет потенциальную жертву и посредством нехитрых махинаций бесконтактного щелчка снимает финансы. Причем никто ничего заметить не сможет. Более того вычислить его также довольно сложно. Принцип его состоит в том, что к отверстию в банкомате, незаметно прикрепляется скример, который считывает данные.

При том, что все операции с карточкой в автомате проходят успешно. Еще одним способ — установление накладок на клавиатуру. Они изготавливаются из тончайшего материала и незаметны на первый взгляд. Вводимый пароль отпечатывается на поддельной клавиатуре. Параллельно преступники устанавливают портативную скрытую камеру, чтобы получить сведения о реквизитах карты. Чтобы не попасться на уловку — внимательно следует осмотреть клавиатуру в банкомате, выяснить, нет ли накладки, а также исследовать проем, куда вставляется носитель, на предмет обнаружения скриминга.

Большинство граждан делают покупки через интернет. Приобрести можно все что угодно, использовав свой электронный носитель. Однако и здесь можно потерять свои деньги. Человек в соответствии с запросом вводит данные и пин-код покупая конкретную вещь. Если интернет-магазин запрашивает кроме номера носителя еще его пин-код — это мошенничество. Распространенный способ денежных переводов, не выходя из офиса или дома. Здесь происходит аналогичная ситуация.

При осуществлении электронного перевода преступники запросят все реквизиты носителя, номер, кодовое слово, пин-код. Предоставлять данные о владельце карты, пароль пин-код нельзя ни при каких обстоятельствах. Ни одна платежная система не запросит эти данные. Поэтому здесь надо быть предельно внимательным. Весьма популярный ресурс среди россиян.

Здесь применяются несколько схем воровства денег через сайт. При проведении любых операций в интернете важно знать — как только кто-либо просит предоставить конфиденциальную информацию, известную владельцу пароль, кодовое слово — это уловка мошенников. Самая новая схема мошенничества с банковскими картами.

Злоумышленники используют для этого интернет, завлекая покупателей низкими ценами. В соответствии с действующим законодательством реализовывать электронные носители могут только банковские организации, имеющие лицензию. В конечном итоге покупатель окажется в проигрыше. Купить такой носитель все положенные на него деньги могу испариться в любой момент. Использование шпионских компьютерных программ не редкость.

Платежный инструмент обычно привязан к мобильнику своего владельца. Скачав подозрительную программу вирус стоит призадуматься. Ведь он не только может уничтожить всю информацию, но скопировать ее.

Мошенникам только будет нужно получить данные карты и затем снять деньги с носителя. Стоит прежде внимательно думать, что скачивать на телефон и не приведет ли это к печальным последствиям. Нарушения законодательства здесь нет. Предварительно составляется договор с сотовым оператором на законных основаниях. Поэтому финансы снимаются только в рамках заключенного соглашения. Преступники, зная эту ситуацию, могут позвонить и попросить продиктовать данные карты, ее пин-код сославшись на блокирование сервиса или возникшую техническую ошибку.

Услышал подобное, следует перезвонить мобильному оператору и уточнить имеет ли место такая ситуация. Этот вид преступления популярен и прогрессирует. Ущерб, наносимый мошенниками, исчисляется миллионами рублей. Страдает от этого и финансовый сектор страны. Под вопросом стоит репутация государства. Правоохранительные органы и кредитные учреждения разработали меры для противодействия этому виду правонарушений.

Если четко придерживаться изложенных, ниже в статье рекомендаций можно не только минимизировать нанесенный ущерб, но и предотвратить негативные последствия. Целесообразно немедленно позвонить в банковскую организацию и попросить заблокировать карту. Затем выяснить, почему сняты деньги — не являются ли это платежи за кредит или осуществляются на основании решения суда приставами, чтобы не оказаться в неудобном положении.

Далее необходимо прийти в банк и снять оставшиеся деньги. Затем необходимо осуществить возврат похищенных денег. Все начинается с того, что следует проинформировать банковскую организацию и сообщить о пропаже. Для этого необходимо написать заявление и выяснить, в связи, с чем была проведена транзакция и свое несогласие с ней.

Однако они редко могут это сделать. Дело в том, что преступники используют только самые совершенные программы и способы отъема.

Все про мошенничество с банковскими картами: виды, схемы, как защитить карту от мошенников

В прошлом году мошенники совершили более полумиллиона незаконных операций с использованием электронных средств платежа и украли 6,42 миллиарда рублей — об этом говорится в отчете Банка России. Конфиденциальную информацию преступники получали напрямую от людей с помощью различных психологических уловок — обман или злоупотребление доверием. Ежегодно компания BI. Под угрозой находятся не только корпорации, но и частные лица. По этому исследованию, 90 процентов случаев мошенничества с банковскими счетами выполняется с помощью методов социальной инженерии.

Половина хищений совершается через мобильное приложение. Социальная инженерия — это метод манипуляции мыслями и поступками людей. Он базируется на психологических особенностях личности и закономерностях человеческого мышления. Одной из сфер применения социальной инженерии является получение закрытой ценной информации.

Мошенники пользуются состоянием обеспокоенности людей в связи с потерей дохода из-за пандемии. Они представляются работниками Пенсионного фонда, Роспотребнадзора и других государственных структур, сообщают о положенной социальной выплате или материальной помощи, таким образом вынуждают предоставить информацию о карте, кодах, паролях из СМС, персональных данных.

Особенно легко таким образом обманывают людей пожилого возраста. Человек размещает объявление о продаже товара. Мошенники звонят и узнают данные карты продавца под предлогом необходимости совершить перевод за товар.

Далее они списывают деньги с карты, узнав у продавца код подтверждения — якобы система его запрашивает для подтверждения транзакции.

Схема выглядит так: создается полная копия сайта и размещается на домене, похожем, например, на домен SafeCrow. Если человек не проверит написание URL в адресной строке, то примет мошеннический сайт за настоящий, проведет через него оплату и потеряет деньги. Еще один вариант: после создания сделки на подлинном ресурсе мошенники направляют в почту жертве письмо с указанием реквизитов для оплаты на QIWI-кошелек или другой сервис. Далее мошенники делают поддельную карту и списывают с нее деньги.

Потенциальной жертве по электронной почте приходит письмо с предложением заработать на инвестициях. Она связывается с лжеброкерами и переводит им деньги для игры на бирже.

После второго перевода на ее счет мошенники пропадают. Мошенники сообщают, что на устройстве клиента обнаружен вирус, необходимо скачать антивирус и запустить проверку гаджета. Во время сканирования устройства, сообщают мошенники, его нельзя использовать, так как вирус может серьезно повредить данные и открыть доступ злоумышленникам к конфиденциальной информации. Ему сообщают об утечке данных через недобросовестных сотрудников организации, мол, проводится внутренняя проверка. Предлагают снять деньги через безопасный банкомат банка-партнера и перевести их на специальный страховочный счет.

Или же предлагают сразу перевести деньги на счет. Мошенники предупреждают, что банк не несет ответственность за сохранность денежных средств по условиям обслуживания клиентского счета, если оперативно не предпринять предложенные ими меры.

По телефону от имени сотрудника банка клиенту банка сообщают, что зафиксирован вход в личный кабинет из другого города или страны и произведены подозрительные операции со счетом, например, многократный перевод небольших сумм денег.

Он, разумеется, отрицает свою причастность к этим операциям. Тогда мошенник просит назвать номер карты для идентификации и сообщает, что сейчас поступит код по СМС, но его никому нельзя называть, — таким образом вызывает доверие жертвы.

Клиент доверяет голосу автоинформатора и вводит код в тональном режиме. Мошенники меняют пароль и логин в его личном кабинете и выводят деньги. На первом этапе мошенники заманивают жертв объявлением о проведении конкурса, акции или опроса с внушительным призовым фондом от имени известных людей, используя поддельные аккаунты. Генерируется индивидуальная ссылка. После перехода по ней жертва проходит опрос и должна поделиться результатами с подписчиками в социальных сетях — так мошенники обеспечивают приток трафика на свои сайты.

Также они запрашивают адрес электронной почты, позднее его используют для рассылки писем с фишинговыми ссылками и вирусами. Затем всем прошедшим опрос приходят электронные письма или сообщения в мессенджере, в которых предлагается принять участие в новом опросе или викторине за вознаграждение.

Чтобы жертва не передумала и не покинула сайт, ей угрожают потерей денег, ссылаясь на несуществующий документ, согласно которому, если в течение суток пользователь не пройдет новый опрос и не получит деньги, вся сумма якобы вернется организаторам. В конце опроса жертве под разными предлогами предлагают перевести определенную сумму денег. Это может быть комиссионный сбор или налог.

Введенные в заблуждение люди отдают в руки мошенников свои деньги и персональные данные, поскольку в процессе опроса указывают конфиденциальную информацию о себе, включая реквизиты банковских карт. Уже пострадавшим от таких фокусов людям предлагают получить компенсацию того ущерба, но вместо этого людей обманывают вновь — списывают деньги со счетов и похищают данные банковских карт.

Чтобы втереться в доверие, мошенники используют публикации в фейковых СМИ о тех, кто якобы обратился в организацию и без проблем получил возврат средств. Мошенник стоит у банкомата и якобы производит какие-то операции по карте, поджидая жертву. Будущая жертва обнаруживает ее, окликает владельца и передает ему забытую карту.

Вместе они начинают угрожать жертве полицией, аргументируя тем, что на карте остались отпечатки его пальцев. Пострадавший под давлением и угрозой потенциальных неприятностей с полицией сдается и соглашается отдать деньги, которые он не брал. Злоумышленник под видом сотрудника службы безопасности звонит клиенту Сбербанка, сообщает о серии неудачных попыток входа в интернет-банк и предлагает открыть резервный счет, чтобы перевести туда деньги и таким образом обезопасить их от несанкционированного доступа.

Для этого он просит назвать данные банковской карты. Такую возможность мошенничества ТАСС подтвердили в колл-центре кредитной организации. В году Сбербанк, сообщает пресс-служба, провел большую работу с операторами связи, в результате которой техническая возможность таких действий исключена. Также можно заполнить простую форму и передать в Сбербанк адрес мошеннического сайта или данные о подозрительном телефоне, с которого позвонили злоумышленники.

Данные передадут в экспертные организации для расследования и блокировки подобных звонков. Сотрудники Сбербанка как, впрочем, и любого банка. Так действуют только мошенники. На вопрос, что делать, если клиент все же поверил мошенникам, открыл счет и перевел на него денежные средства, пресс-служба Сбербанка отвечать отказалась.

Также без комментария остался вопрос, каким образом мошенникам удается получать доступ к номерам телефонов клиентов банка, и к сервису по открытию счетов. Но зато ответ на него есть в отчете департамента информационной безопасности Банка России. Попросту говоря, их воруют на сайтах, где продают и покупают товары и услуги.

При оформлении заказов клиенты таких ресурсов часто сообщают о себе необходимые мошенникам данные — полное имя, адрес, номера телефонов. Эта информация дополняется ранее полученной из других источников: социальных сетей, баз данных налогоплательщиков, владельцев автомобилей, недвижимости.

Номера банковских карт иногда получают в результате скрытого встраивания в код сайтов вредоносного кода, считывающего данные, сохраняющего и передающего их взломщикам. Также данные клиентов продают сами владельцы или сотрудники сайтов. Если коротко, чтобы обезопасить себя от случаев мошенничества с банковскими картами, следуйте нескольким важным правилам: пользуйтесь только надежными банкоматами — в офисах банков, в торговых центрах. Если банкомат стоит в каком-то сомнительном месте, где его раньше не было, откажитесь от использования.

При использовании банкомата убедитесь в том, что клавиатура не испорчена, на ней нет посторонних накладок. Если карта плохо заходит в приемник, стоит задуматься: возможно, там уже встроено мошенническое оборудование. Не будет лишним напомнить правило, которое пишут на всех банкоматах, но, к сожалению, многие им пренебрегают: закрывайте клавиатуру рукой или чем-то еще при вводе пин-кода. Всем нужно помнить о том, что сотрудник банка никогда не будет сам звонить и спрашивать какую-либо информацию о карте, счете, тем более пин-коде или секретном кодовом слове.

Никогда не называйте незнакомым лицам номер своей карты, кодовое слово, паспортные данные, не разрешайте фотографировать свой паспорт или снимать копию, если это происходит вне офиса банка. Если человек понял, что с его счетом совершены какие-то операции, которые он не совершал, необходимо срочно обратиться в банк и заблокировать карту. Чем быстрее вы заблокируете карту, тем выше вероятность, что банк сможет установить, что это мошенники, а не сам потребитель снял свои деньги или перевел какому-либо лицу.

Несет ли банк ответственность за списание денежных средств мошенниками: в гражданском судопроизводстве каждая из сторон — банк и потребитель — будет доказывать, по чьей вине произошло несанкционированное списание денежных средств.

Потребитель должен доказать, что был введен в заблуждение тем, что позвонили с номера банка или пришло сообщение с этого номера. Он может предоставить скриншот сообщения или запись разговора. Все, что касается имущественных споров по возврату денежных средств, происходит в судебном порядке. Мы постоянно консультируем потребителей, как не попасться на уловки мошенников, на что обращать внимание при использовании банковских карт или при продаже товаров в социальных сетях, на онлайн-площадках.

Это лекции, семинары для разных целевых и возрастных групп населения. До пандемии проводили мероприятия в вузах, в клубах, где собираются пожилые люди, в трудовых коллективах, рассказывали о правах потребителя, в том числе и о том, как не стать жертвой мошеннических действий — не только с банковскими картами, но и в тех случаях, в которых предлагают всевозможные бесплатные услуги, приглашают на консультации, а потом человек уходит оттуда с кредитным договором.

Планируем этой осенью провести ряд лекций, семинаров и мастер-классов. Несколько коротких правил, следование которым поможет уберечь вас от мошеннических действий с вашей картой. Шансы на возврат денег повышаются, если вы сообщили банку о краже денег с карты не позднее следующего дня после уведомления о совершенной операции.

Важно, чтобы вы не нарушали правила безопасности при использовании карты: не сообщали мошенникам конфиденциальные данные, не хранили пин-код вместе с картой, не писали код на самой карте, не позволяли никому фотографировать вашу карту. Напишите заявление о несогласии с операцией и требовании вернуть деньги — для этого нужно лично прийти в отделение банка. Также обратитесь в полицию с заявлением о незаконном доступе третьих лиц к вашему счету и краже денег мошенниками.

Иллюстрации: Иван Демидов. Инде Интернет-журнал о жизни в Казани и городах республики Татарстан. Ка з ань Интернет-журнал о жизни в городах Республики Татарстан Новости города. Что происходит. Как жить. Search: close. Group 2. Новости города. Основные схемы, которые используют мошенники.

Социальные выплаты Мошенники пользуются состоянием обеспокоенности людей в связи с потерей дохода из-за пандемии. Продажа в интернете Человек размещает объявление о продаже товара. Игра на бирже Потенциальной жертве по электронной почте приходит письмо с предложением заработать на инвестициях. Автоматическая голосовая служба банка По телефону от имени сотрудника банка клиенту банка сообщают, что зафиксирован вход в личный кабинет из другого города или страны и произведены подозрительные операции со счетом, например, многократный перевод небольших сумм денег.

Мошенники продолжают совершенствовать свои методы, признала в конце июня глава ЦБ Эльвира Набиуллина. И технологии, к сожалению, только расширяют их возможности вводить граждан в заблуждение.

Самые распространенные способы мошенничества с банковскими картами. Важно знать каждому владельцу!

Наличные деньги постепенно выходят из употребления в нашей стране, ведь безналичными средствами пользоваться куда удобнее. Удобнее — но безопаснее ли? Украсть деньги с карты могут так же, как и из кошелька. От мошенничества с банковскими картами не застрахован никто.

Безопасность безналичных средств — вопрос, к решению которого следует подойти серьезно. Махинации с банковскими картами осуществляются различными способами: от самого простого варианта в виде подсматривания пин-кода или кражи карты до самого сложного, связанного с хакерскими уловками. Чтобы обезопасить себя и свои безналичные средства, необходимо знать, как третьи лица могут ими завладеть.

Самый примитивный вид мошенничества с чужой банковской картой — это ее кража. Воруют ее тогда, когда мошенникам известен пин-код. Поэтому настоятельно рекомендуется прикрывать от посторонних экран или клавиатуру банкомата при вводе пин-кода.

Третьи лица могут подсмотреть комбинацию чисел, а затем незаметно для владельца завладеть его банковской карточкой и провести снятие наличности. Мошенничество с банковскими картами часто осуществляется через интернет. Способов существует несколько:. И рискуют главным образом именно средства на банковской карте. Мобильные приложения, касающиеся банковских услуг, очень удобны в использовании и упрощают финансовые действия: оплату, перевод средств другим людям, пополнение счета и т.

Но они могут нести угрозу денежным средствам. Мошенничество через Мобильный банк осуществляется путем заражения приложения вирусом-трояном. Вирус подменяет оригинальное окно ввода логина и пароля на фальшивое, а после введенные данные держателя карты переходят в распоряжение мошенников.

Этот вирус позволяет мошенникам получать доступ не только в Мобильный банк потерпевшего, но и к его смс с одноразовыми паролями. Кроме того, троян может преграждать путь смс из банка о совершенных транзакциях на номер владельца карты, в результате чего последний долгое время не подозревает о финансовых махинациях.

Банкоматы также оккупируются мошенниками и могут стать средством кражи денег со счета банковской карты. В таком виде воровства также разработано несколько способов:.

Скимминг англ. Для такого вида воровства безналичных средств применяют специальный аппарат — скиммер.

Пин-код это устройство, конечно, не считывает, поэтому эта числовая комбинация вычисляется другими способами. Чаще всего для этого используют мини видеокамеры, встраиваемые в банкомат. Скиммер — устройство, которое крепится к слоту-картоприемнику банкомата. Распознать фальшивый элемент на банкомате невооруженным взглядом невозможно, поскольку он выглядит в качестве накладки на картоприемник, полностью имитируя его.

Завладев всеми необходимыми данными карты, мошенники создают ее копию и могут снимать с ее электронного счета деньги. Способ прост для злоумышленников, но коварен для истинного владельца карты. Ведь доказать банку то, что снятие денег со счета произошло незаконно и третьими лицами, будет очень проблематично, а в ряде случаев и вовсе невозможно.

Для скимминга бесполезными являются электронные карты с чипом. Для безопасности лучше обзавестись именно такими. Шимминг — усовершенствованная форма скимминга. Усовершенствование заключается в использовании считывающего устройства — шима, которое совершенно незаметно. По своему виду шим представляет эластичную прозрачную плату по толщине меньше человеческого волоса , которая вставляется в картоприемник.

Заносится она туда посредством специальной карты-носителя, на которой шим и прикреплен. После извлечения носителя плата остается в картоприемнике и не мешает пользованию банкоматом.

Шиммер, как и скиммер, считывает всю необходимую информацию с банковской карты, после чего мошенники создают ее копию и пользуются ею в полной мере. Для России такой вид мошенничества свойственен в меньшей степени, чем для стран Европы, и мерой наказания служит лишение свободы, а не наложение штрафа.

Фишинг — современный способ мошенничества с банковскими картами, осуществляемый через Интернет. Суть этого способа заключается в выманивании у людей их банковских данных: логинов, паролей, счетов, номеров и других необходимых сведений. Для реализации этого способа мошенники дублируют официальные сайты банков. Поэтому перед входом на сайт стоит внимательно посмотреть на адресную строку url и убедиться, что все введенно правильно.

Если закрались подозрения о подлинности ресурса, лучше позвонить на горячую линию банка и развеять все сомнения. Уделить внимание стоит тому, что банки на своих сайтах не запрашивают дважды информацию о номере карты и другие сопутствующие данные. Также могут дублироваться сайты интернет-магазинов, где производится оплата онлайн при помощи карт. Двойное списание денег не является мошенничеством как таковым. Тем не менее, деньги со счета держателя карты списываются дважды.

В такой ситуации необходимо срочно связаться со специалистами банка и сообщить о случившимся. Возврат повторно списанной суммы производится в течение нескольких часов. Ее авторами стала банда мошенников, промышляющих хищением денег у белокожих людей.

Доверчивого человека просят открыть счет в банке, на который в ближайшее время обещают перевести огромные деньги. За помощь жертве мошенничества обещают щедрое вознаграждение. Ослепленные обещанной скорой миллионной прибылью люди не жалеют даже нескольких тысяч долларов. Кража денег с банковской карты может осуществляться мошенниками и посредством телефона. На сегодняшний день разработано несколько способов махинаций:. Сейчас почти все банковские карты привязываются к сим-картам к номерам телефонов.

Это обеспечивает безопасность: контроль операций по счету, подтверждение покупок в сети динамическими паролями, которые приходят по смс. Но, одновременно, это создает опасность в случае утери сим-карты, нашедший ее человек может получить доступ к управлению денежными средствами.

Посредством Мобильного банка он сможет перевести деньги на свой или иной счет. Именно поэтому при потери телефона следует незамедлительно заблокировать сим-карту. Это можно сделать звонком оператору или в салоне связи. Сперва на номер телефона держателя карты приходит смс с номеров похожих на или о том, что для подтверждения перевода денег необходимо ввести код, иначе операция совершится самостоятельно при этом, разумеется, владелец не проводил никаких действий с деньгами.

Через некоторое время после смс абоненту звонит псевдо-оператор Сбербанка и говорит, что для отмены перевода денег им необходимо предоставить данные карты. Многие люди в панике и по незнанию предоставляют мошенникам всю запрашиваемую информацию и через считанные минуты остаются без средств на карте.

Такой способ именуется вишингом. Потеряв и забыв пин-код владелец карты не может его восстановить ему остается только перевыпустить карту или проводить операции по ее счету в отделении, предоставив паспорт сотрудникам банка. Как только держатель банковской карты заподозрил, что с его счета были снята часть денег или вся сумма, действовать необходимо незамедлительно. Сперва необходимо убедиться в том, что средства были сняты именно незаконным путем, а не кто-то из родственников воспользовался картой или произошло ежемесячное снятие суммы в счет списания долга, наложенного судебными приставами.

Затем необходимо незамедлительно позвонить на горячую линию банка, чтобы заблокировать карту. После этого потребуется посетить банковское отделение лично, чтобы составить заявление о несогласии с проведенной транзакцией. Настоятельно рекомендуется прочитать условия банка о проведении возврата денежных средств методом отмены процедуры, что указывается в договоре. После ознакомления с поданным заявлением сотрудники банка отменят все проведенные незаконные операции с банковской картой и вернут списанные деньги на счет владельца.

Но это произойдет только в том случае, если окажется возможным. В последнее время мошенники используют новейшие техники списания средств, которые делают возврат средств их законному владельцу невозможным.

Возможны ситуации, когда банки отказывают в процедуре транзакции без видимой на то причины. Тогда потерпевший от действий мошенников должен обратиться в заявлением в полицию или прокуратуру.

Чтобы процесс возврата украденных со счета денег проходил быстрее, потерпевшему необходимо помимо заявления в банк приложить еще и следующие документы:.

Ситуаций мошенничества с банковскими картами со временем меньше не становится. Несмотря на то что люди стали менее доверчивыми и знают о самых популярных способах обмана, мошенники разрабатывают новые, все более сложные схемы кражи данных. Чтобы обезопасить себя от подобной ситуации, специалисты рекомендуют придерживаться следующих мер:. Махинации с банковскими картами — это преступление, за которое подлежит нести уголовную ответственность согласно статье По части 1 ст.

По части 2 ст. По части 3 ст. Наравне с удобством произведения расчетов с помощью банковских карт не стоит забывать и о безопасности. Система банковских карт очень уязвима к считыванию, поэтому необходимо подумать о сохранности данных.

Мошенниками придумываются новые виды воровства денег, в результате которых бывает тяжело вернуть свои средства на счет. Последнее обновление - Июль Понравилась статья? Поделиться с друзьями:. Вам также может быть интересно. Преступления в сфере экономики. Добавить комментарий Отменить ответ. О сайте Наша редакция Контакты Карта сайта. Задать вопрос эксперту. В ближайшее время мы опубликуем информацию. Подписывайтесь на нас!

Как мошенники крадут деньги с ваших банковских карт: 11 главных схем

Наличные деньги постепенно выходят из употребления в нашей стране, ведь безналичными средствами пользоваться куда удобнее. Удобнее — но безопаснее ли? Украсть деньги с карты могут так же, как и из кошелька. От мошенничества с банковскими картами не застрахован никто. Безопасность безналичных средств — вопрос, к решению которого следует подойти серьезно.

ЭТО ДОЛЖЕН ЗНАТЬ КАЖДЫЙ! 1. Сейчас почти все банковские карты оснащены технологией бесконтактной оплаты. В случаях, описанных выше, это плюс, поскольку вы не отдаете карту в руки сотруднику торговой точки, и он не имеет возможности запомнить реквизиты. Чтобы избежать двойной оплаты одного и того же товара, внимательно смотрите чеки. Однако бесконтактная оплата может сыграть на руку аферистам. Рас.

Виды афер и махинаций с платежными картами - как распознать обман и не стать жертвой

С каждым годом количество пользователей банковских карт неимоверно растёт. И это не удивительно, ведь выплата заработной платы на многих предприятиях осуществляется с помощью именно этой банковской услуги, немалое количество людей хранят и используют свои сбережения, пользуясь маленькой пластиковой карточкой, считая такой вариант более надёжным, удобным и безопасным, чем ношение наличных денег с собой или хранение их дома. На сегодняшний день существуют десятки способов обмана людей и кражи денег с банковских карт, начиная от банального подглядывания из-за плеча во время использования клиентом банкоматаи последующим хищением его карты, заканчивая хакерскими атаками на программное обеспечение пользователя. При этом злоумышленники постоянно придумывают новые способы хищения денежных средств.

Пластиковые карточки стали привычным способом хранения денег. Казалось бы, финансы надежно защищены, ведь кредитка всегда под рукой, а получить наличность или рассчитаться в магазине можно, только зная пин-код. Однако не все так гладко. Мошенничество с банковскими картами набирает обороты, поскольку мошенники каждый раз придумывают новые схемы и махинации, целью которых является снятие денег с карточного счета. Для того чтобы не стать жертвой воров и защитить собственные сбережения, нужно знать всевозможные методы кражи данных и варианты защиты от них.

В создавшихся условиях пандемии коронавируса аферисты активно развернули свою деятельность: мошенничество с банковскими картами становятся все популярнее. На фоне значительных изменений в российском законодательстве схемы для обмана стали изощреннее, а ряды пострадавших с каждым днем растут!

Несмотря на то, что банки уверяют своих клиентов в надёжности и безопасности использования пластиковых карт, мошенники находят новые способы незаконного списания средств. По данным ЦБ РФ за год злоумышленники вывели с карточных счетов 1,3 миллиарда рублей, что в 1,5 раза превышает аналогичный показатель за предыдущий период. В данной публикации собраны распространённые схемы мошенничества с банковскими картами, зная которые, можно предотвратить хищение средств со своего счёта. Обмануть или взломать банковскую систему безопасности достаточно сложно, поэтому преступники стараются любыми способами выманить информацию о карте у самого держателя. Для достижения своей цели они используют все доступные ресурсы — телефон, интернет-сайты, онлайн-банк, мобильный банк и прочие каналы.

Электронные формы расчета не так давно вошли в повседневную жизнь россиян, однако уже приобрели популярность. Одновременно данным направлением финансовой деятельности заинтересовался преступный мир. Мошенничество с банковскими картами приобрело значительные масштабы. И дело здесь не только в применяемых современных технологиях, но и чаще всего благодаря наивности и незнаний жертв мошенников, элементарных правил обращения с пластиковыми носителями вследствие чего и происходит кража денег.

Комментарии 2
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Мина

    Подскажите пожалуйста как, наоборот, вернуть свои деньги с лопнувшего банка, сумма до 200т.

  2. ringsebac93

    А закон этот где приняли? На Украине или в Германии?